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年平均利回り計算機

年平均利回り計算機

年平均利回り(CAGR)を求める利回り計算機です。最初に投資した金額と現在の評価額、期間を入れるだけで、年平均複利利回りをすぐに計算します。全期間の総利回りと損益、元本の何倍になったかも確認できます。「3年で2倍」が年何%なのか迷ったときに最適です。

年平均利回り(CAGR)とは?

年平均利回りは、複数年の運用成果を「毎年同じ割合で着実に増えたとしたら何%か」に置き換えた数字です。正式にはCAGR(年平均複利成長率)と呼ばれ、でこぼこな成果を一つのすっきりした年利にまとめてくれます。

たとえば300万円が3年後に600万円になったなら、総利回りは100%ですが、年平均では約26%です。100%を3で割った33%ではないのがポイント。複利は毎年増えたお金にさらに利益が付くため、単純に期間で割ると実際より高く見えてしまいます。

開始金額・終了金額・期間だけでOK

最初に投資した「開始金額」、現在の「終了金額(評価額)」、そして保有した「期間」を入れるだけで、年平均利回りがすぐに出ます。期間は年・月で切り替えられるので、「3年6ヶ月」のような端数もきちんと計算されます。

結果では年平均利回りに加えて、全期間の総利回り、総損益、元本の何倍になったかも表示します。終了金額が開始より小さければ、損失(マイナスの利回り)もそのまま計算し、赤色でお知らせします。

こんなときに

「3年で2倍」が年何%なのか迷ったとき、期間の違う二つの投資を公平に比べたいとき、自分のファンドや株式口座が預金やS&P500などの基準と比べてどうだったかを測りたいときに役立ちます。

結果では年平均利回りに加えて、全期間の総利回り、総損益、元本の何倍になったかも表示します。実際の投資は上下しますが、長い目で見れば結局この年利の分だけ増えた、と一目で確認できます。